什么是洗钱？为什么要洗钱？
洗钱就是将来路不明的钱变合法化，就是在合法交易场合进行交易完税后的所得，有交易记录和完税资料，比如：贪官污吏的收受贿赂的来的钱大大超出正常收入，无法自圆其说合法得到的，又如走私***人员，明明没有工作却从事见不得光的行为，从事高收益的违法犯罪行为走私***而来的钱财，这些人如果把大笔资金放在自己银行卡里，就比较容易被发现和冻结，到***去也不能作为合法财产收到保护，所以会有好多贪官污吏及一些走起***的违法分子租房子放钱的现象，因为不安全害怕被人偷了，所以好多了还是希望存进银行或者购买房产等。
怎么洗钱？各式各样都有，曾经听到一个这样洗钱的贪官，就是到***兑奖中心门口，看见人家拿***兑奖，说自己高价购买，因为中奖都要打税，所以以中多少给多少人家，买回***自己兑奖，这样自己就合法登记财产来源又合法将赃款打税了，还有人到一些名画家那里购买名画，然后过一段时间将名画拿去拍卖，天价叫价，买者那个人是自己安排好的自己人，以自己的藏品买高价后合法完税就正常收入了，（广州市一个贪官是这样***的，自己哥哥是一名普通的画家，他的作品拍卖会就叫送礼的人参与拍卖，一亿元成交，这样进行***就不用洗钱了，或者利益输送，通知一些贪官以亲属名义提前进入某一只股票，然后拉台升至高位抛售赚钱，也是合法化）这也算洗钱。因为可以问出处及打出流水账，可以掩人耳目。
而一些高级洗钱行为是投放到***，及私人合股企业，不记名债款等，不容易被发现的地方，寄存，一可以钱生钱，二可以在安全时候***。
合法收入是受法律保护的，不论你炒房子买股票大幅度收益，都不用洗钱，不合法来源的钱被司法机关发现是违法所得都要追缴并收到法律处罚。所以洗钱就是将黑钱洗白，变成合法收入。若要人不知，除非己莫为，人在做天在看，法网恢恢疏而不漏，不要以身试法啊！
比如说张三开了间***室，明面上是茶室经营，暗地里却做着赌档，放着***，资金来源是从银行以及小贷公司以及三个人以上的手里借来的。盈利基本上靠赌桌上抽水和***的利息部分。
那么这就造成了以下的犯罪事实
1.非法经营聚众***，开设***，如果社会影响恶劣，会被公安请去喝茶。
2.非法吸收公众存款，非法放贷，组织黑恶势力犯罪，如果涉及到侵占借款人财产，还有可能以诈骗罪立案处理。
那么我前面说了，以上罪状的证据基本来源于张三的银行流水，他抽水的那点钱就是黑钱。这时候他就要想办法洗白这些钱，怎么洗白？
***设张三有多家银行的***，而每次将这些抽水往***里还一遍再把***里的钱通过消费的形式***出来，给银行造成一个张三的所有借款额度都是用于正常消费，但消费之后，这笔抽水就算是洗白了，这就是洗钱的行为之一。
还有作***的公账，虚构购销合同或重大项目投资，将非法所得用于正常消费***等，这些都是洗钱的方式。
顾名思义，洗钱就是通过各种或简单或复杂的操作手段，把不干净的钱洗成干净的钱，也就是把不合法的收入变成合法的收入！
不干净的钱，都是通过不法行为取得的。***者走私贩卖毒品所得到的利润，***犯***得来的脏款，***分子敲诈勒索得到的保护费，***的***官员收受的贿赂等等，都是见不得阳光的不干净的钱！
洗钱一词最初来源于二十世纪初的美国芝加哥，当时的***头目艾尔卡彭开设了一家投币式洗衣店，将其手下贩卖私酒、开设地下妓院以及敲诈勒索得来的脏款，混入洗衣店的收入中一起报税，这些上过税的脏款摇身一变，便成了艾尔卡彭的合法收入了。
随着社会经济的发展，不合法的脏钱越来越多，洗钱的手段则变得越来越隐蔽和复杂，各国对洗钱行为的打击也越来越严厉。我国在19***年颁布的新刑法中，便增添了洗钱罪这一新罪名。
不法商人之所以洗钱，就是要将自己的不法收入洗成合法收入，而有些外国政要之所以洗钱，也是要把贪腐的黑钱洗白！
